Portfellistrateegia

Investeerimisportfellis esimesi samme tehes jõuad ruttu küsimuseni, kuidas luua pikemaajalist portfellistrateegiat. Olulisteks pidepunktideks saavad raha jaotamise strateegia erinevate varaklasside vahel, portfelliriskide hindamine ja portfelli pikaajalise kestvuse saavutamine.

Veebiseminaris rääkisime:

– finantsvabadusest numbrites ehk oma vajaliku portfelli suuruse arvutamisest;

– portfellistrateegiatest ehk erinevatest “klassikalistest” portfellistrateegiatest, mida soovitatakse;

– 4% reeglist ehk aktsiaturgude ajaloolistest analüüsidest, millel finantsvabaduse matemaatika seisab;

– FI/RE liikumisest, selle tähendusest ja olemusest;

– portfelli kriisikindlusest ehk oma portfelli stressitestimisest erinevate varaklasside lõikes;

– (maksu)nüanssidest, mis mõjutavad just Eestis finantsvabaduse jaoks portfelli ehitamist;

– hajutamisest, riskidest, miinimuminvesteeringute suurustest, portfellile kuluvast ajast;

– kriisistsenaariumiteks valmistumisest, võimalike kriiside mõjudest;

– võimenduse kasutamisest ja sellega kaasnevatest riskidest;

– portfellikasvu prognoosimisest ja seda mõjutavatest teguritest;

– tulevikus portfellist elamisest ehk sellest, kuidas portfellist raha kätte saab.